Политика AML

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем (далее - «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Компании быть вовлеченной в какую-либо незаконную деятельность.

В соответствии с международными и местными нормативными актами Компания внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.

Политика AML/KYC включает процедуру Верификации, Мониторинг Транзакций, а также Оценку Рисков.

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов («CDD»). С этой целью Компания внедряет процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем.

Процедура идентификации личности Компании требует, чтобы Пользователь предоставил Компании надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка). Для таких целей Компания оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.

Компания предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и Компания оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.

Компания оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Компании и соответствующими правилами.

После подтверждения личности пользователя Компания может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги компании используются для ведения незаконной деятельности.

Пользователи, которые намерены использовать платежные карты с целью потребления услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте Компании.

Компания обеспечивает эффективное внедрение и соблюдение политики AML/KYC по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:

  • Сбор идентификационной информации пользователей.
  • Создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами.
  • Мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности.
  • Регулярное обновление оценки риска.
  • Предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

Что касается политики AML / KYC, Компания будет контролировать все транзакции и оставляет за собой право:

  • запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
  • приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя, если у Компании есть разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим, и Компания будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли рассматривать их как подозрительные, или они должны рассматриваться как добросовестные.

Компания в соответствии с международными требованиями применяет практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, Компания обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.